中国人民银行 监察部


中国人民银行、监察部关于下发《金融稽核检查处罚规定》的通知

1989年5月5日，中国人民银行、监察部

中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行、中国人民保险公司、交通银行、中信实业银行，人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列城市分行：
为增强执行国家金融法律、法规及政策的严肃性，对违反金融法律、法规及政策的行为进行必要的制裁，并确定统一的处罚程序及标准，现将《金融稽核检查处罚规定》发给你们，望遵照执行。对执行中遇到的问题，请及时报告我们。

附：金融稽核检查处罚规定
第一条 为了监督各类金融机构及有关人员严格执行国家的金融法律、法规及政策，维护金融秩序，促进金融体制改革和社会主义经济建设健康发展，特制定本规定。
第二条 本规定适用于中国人民银行及其分支机构对各类银行、保险公司、其他金融机构以及从事金融业务的部门违反金融法律、法规及政策的行为实行处罚。
第三条 各级人民银行对违反金融法规的单位、单位负责人和直接责任人，有权依照本规定进行行政处罚和向金融系统监察部门提出行政处分建议。
第四条 对于违反金融法律、法规及政策的金融机构，除责令其限期纠正外，可根据其行为性质及情节轻重分别给予下列行政处罚：
（一）通报批评；
（二）罚息；
（三）罚款；
（四）没收非法所得；
（五）冻结存款；
（六）提前收回贷款；
（七）责令限期纠正或停止部分业务；
（八）停业整顿；
（九）吊销《经营金融业务许可证》。
以上处罚可以并处。
第五条 对于违反金融法规的单位负责人和直接责任人，可根据情节轻重给予行政处罚或建议给予行政处分。
第六条 行政处罚由进行稽核检查的人民银行做出决定，并监督执行；行政处分由监察部门依据政纪处分的有关规定办理。
第七条 占用属于人民银行运用的存款和擅自欠缴应向人民银行缴存的存款准备金的，应追缴同额存款及应收利息，并对该单位负责人和直接责任人处以占本人月基本工资额百分之二十至百分之八十的罚款。
第八条 为抬高贷款基数而突击发放贷款或有意占用联行汇差资金扩大贷款规模的，责令限期纠正，并扣减专业银行总行当年或次年该项贷款的同额贷款规模；凡企业未申请而银行主动发放的贷款，或企业要求归还而银行拒不收回的贷款，利息予以没收。其中期限内纠正的，可在利息科目中冲退；逾期纠正的，要从该行利润留成的“三项基金”中退赔企业，不准进入成本。
第九条 凡未经批准，擅自扩大指令性计划贷款规模，责令其限期收回超计划发放的贷款，未收回前不准发放新贷款，并给予通报批评；建议对单位负责人和直接责任人处以警告直到记大过处分；造成严重后果的，处以降级直至撤职处分。
第十条 用固定资产贷款支持计划外固定资产投资项目或用流动资金贷款、短期拆借资金发放固定资产贷款或用贷款支持自筹基建的，除给予通报批评外，按实际贷款金额、期限和利率收缴所得全部利息，并建议对单位负责人和直接责任人给予记大过直至撤职的处分。
第十一条 自一九八六年以来，在一个项目贷款中逾期一年以上的贷款占该项目贷款余额百分之六十以上的，责令其停办此项目贷款业务，并限期清理收回逾期贷款，建议对单位或部门负责人处以记大过直至撤职的处分；占该项目贷款余额百分之三十到六十的，对单位和部门负责人处以记过直至降职的处分。
第十二条 超越业务范围吸收存款、超计划发放贷款、擅自挪用保险准备金的，责令其限期纠正，并按违法金额每天处以万分之五的罚息。
第十三条 吸收不属于储蓄存款范围的公款，责令限期清理，并按金额每天处以万分之五的罚息；代办储蓄部门（含邮政储蓄）吸收不属于储蓄存款范围的公款（含邮政汇兑资金），除按金额每天处以万分之五罚息外，还要追回向银行收取的利息和手续费。
第十四条 违反同业拆借规定的最高拆进限额、拆进资金用途和最长期限的，责令其限期纠正，按违法金额每天处以万分之五罚息。
第十五条 未经人民银行批准擅自发行或代理发行债券、股票以及用信贷资金购买债券的，责令其停办，限期清退，并处以不超过违法金额万分之五的罚款；建议对单位负责人和直接责任人处以记过直至降职的处分。
凡违反规定分发红利和股息的，对超过部门予以没收。
第十六条 违反人民银行利率政策的，责令其纠正，并予以通报批评；对于因提高或降低利率而获取的经济收入予以没收。建议对单位负责人处以警告直至记大过的处分；由于提高利率而吸收的存款，做为存款准备金，缴存人民银行。
第十七条 不按照存款人（单位）委托及时保证支付划拨存款、汇出汇款和解付汇款的，每天按金额的万分之五处以罚款，建议对单位负责人和直接责任人处以记大过直至撤职的处分。
第十八条 私自动用银行库款、营业款、金银、外币、有价证券和用非法手段骗取存款、利息、汇款、联行资金、信贷资金，构成犯罪的司法机关追究刑事责任；未构成犯罪的除追回赃款外，按违法金额万分之五以下处以罚款，建议处以警告直至开除的处分。
第十九条 对于以权谋私、以贷谋私、以赔谋私或由于严重官僚主义造成资金损失浪费的，除追缴非法所得外，建议视情节轻重给予责任人记大过直至开除的处分。
第二十条 凡非法支付或收取“回扣”、“好处费”的单位和个人，收取的“回扣”、“好处费”要全部上缴。对得到“回扣”、“好处费”的个人，除追回“回扣”、“好处费”外，要视情节轻重，比照《国家行政机关工作人员贪污贿赂行政处分暂行规定》处理。
第二十一条 凡不顾大局，不执行国务院及中国人民银行文件规定的单位，要限期纠正，并要予以通报批评。情节严重，造成不良后果的，对单位负责人和有关责任人处以记大过直至撤职的处分。
第二十二条 有下列情形之一者，应从重处罚。
（一）抗拒稽核检查的；（二）明知故犯的；（三）违章不纠、屡查屡犯的；（四）毁灭证据的；（五）拒不纠正错误的；（六）领导人员指使他人违反金融法规的；（七）嫁祸于人，打击报复的。
第二十三条 有下列情形之一者，可以从轻处罚或免予处罚。（一）稽核部门检查后认真检查错误并及时纠正的；（二）情节轻微的；（三）自己主动查出并及时纠正的；（四）本单位抵制无效，被迫执行的。
第二十四条 同时查出两种以上违反金融法规行为的，应当分别给予处罚，并按照其中较重的行为给予行政处分。
第二十五条 被处罚单位应在接到处罚决定通知书之日起十五日内，将执行情况报告稽核检查行。
第二十六条 被处以罚没款的单位，应主动交纳。对不主动交纳的由稽核检查派出行开出扣款通知书，从其开户银行帐户中强行扣款。除本办法中另有规定外，均在利润留成的“三项基金”中支付。对个人的罚款，由所在单位从本人工资中扣缴。
第二十七条 稽核检查行罚没的款项，一律列为营业外收入科目。
第二十八条 被稽核检查的单位和个人对处罚决定不服的，可以在收到处罚决定通知书之日起十五日内，向决定处罚行的上一级银行申请复查，上一级银行应当在接到申请后三十日内进行复查。复查期间，处罚决定应当执行。
第二十九条 各级人民银行在业务活动中，有违反金融法规行为的，也应按照规定给予处罚。
各级人民银行的负责人和稽核人员，知情不报和虚报情况以及徇私舞弊的，应按规定严肃处理。
第三十条 本规定自发布之日起实施，由中国人民银行负责解释。


山西省太原市人大常委会


太原市晋阳古城遗址保护管理条例


（２００６年１０月２５日太原市第十一届人民代表大会常务委员会第三十七次会议通过）
（２００６年１１月３０日山西省第十届人民代表大会常务委员会第二十七次会议批准）

　　　　　　　山西省人民代表大会常务委员会关于批准《太原市晋阳古城遗址保护管理条例》的决定
（２００６年１１月３０日山西省第十届人民代表大会常务委员会第二十七次会议通过）
　　山西省第十届人民代表大会常务委员会第二十七次会议审议了太原市第十一届人民代表大会常务委员会第三十七次会议通过的《太原市晋阳古城遗址保护管理条例》，决定予以批准。

　　　　　　　　　　太原市人民代表大会常务委员会公告
　　《太原市晋阳古城遗址保护管理条例》已由山西省第十届人民代表大会常务委员会第二十七次会议于２００６年１１月３０日批准，现予公布，自２００７年１月１日起施行。
　　　　　　　　　　　　　太原市人民代表大会常务委员会
　　　　　　　　　　　　　　２００６年１１月３０日

　　　　　　　　　　　　　第一章　总则
　　第一条　为了加强晋阳古城遗址的保护管理，继承优秀历史文化遗产，发挥文物在经济社会发展中的作用，惠及城市建设和人民生活，根据有关法律、法规的规定，结合本市实际，制定本条例。
　　第二条　晋阳古城遗址是经国务院公布的全国重点文物保护单位。
　　在晋阳古城遗址保护范围内进行文物保护管理、生产生活、工程建设、经营服务、旅游开发、参观游览等活动的组织和个人，应当遵守本条例。
　　本条例所称晋阳古城遗址是指主要分布于晋源区晋祠镇政府、金胜镇政府、晋源街道办事处、罗城街道办事处辖区内的城池遗址、宗教寺观遗址、地下埋藏遗址等文化遗址群落。
　　第三条　晋阳古城遗址的保护管理应当遵循长期规划与分步实施、有效保护与合理利用、继承历史文化遗产与创新文化氛围、挖掘晋阳文化内涵与促进经济社会发展相结合的原则，确保晋阳古城遗址及其历史风貌和自然环境的真实性、完整性。
　　第四条　市人民政府应当将晋阳古城遗址保护列入本市国民经济和社会发展规划及城市总体规划。
　　第五条　市文物行政部门主管晋阳古城遗址的保护管理工作。
　　市人民政府应当根据《中华人民共和国文物保护法》的规定设立晋阳古城遗址保护管理机构。市文物行政部门可以委托晋阳古城遗址保护管理机构负责晋阳古城遗址的保护、管理、展示、利用等工作。
　　市人民政府有关部门按照各自职责做好晋阳古城遗址保护管理的相关工作。
　　晋源区人民政府应当做好与晋阳古城遗址保护有关的工作。
　　第六条　市人民政府应当将晋阳古城遗址保护管理经费列入市财政预算，可以多方筹集资金，设立晋阳古城遗址保护专项资金。
　　鼓励国内外组织和个人捐助晋阳古城遗址保护事业。
　　晋阳古城遗址保护专项资金以及接受的捐助应当用于晋阳古城遗址的保护管理，不得挪作他用。
　　第七条　任何单位和个人都有保护晋阳古城遗址的义务，有权制止、检举和控告破坏晋阳古城遗址、盗掘文物及其他有损于晋阳古城遗址的行为。
　　第八条　各级人民政府和有关部门对在晋阳古城遗址保护工作中有突出贡献的单位和个人，应当给予表彰或者奖励。
　　　　　　　　　　　　第二章　保护与管理
　　第九条　市人民政府应当按照省人民政府划定的晋阳古城遗址保护范围设立界桩和标志碑。根据考古发现或者研究成果需要调整时，市人民政府应当报经省人民政府批准。
　　界桩、标志碑和保护设施应当保持完好。
　　第十条　市人民政府根据保护晋阳古城遗址的实际需要，经省人民政府批准，可以在晋阳古城遗址保护范围外划出一定的建设控制地带，并予以公布。
　　第十一条　市规划行政主管部门应当会同市文物行政部门、国土资源部门组织编制晋阳古城遗址保护规划及专项控制性详细规划，并按程序报批。规划在实施过程中如需修订和完善，由晋阳古城遗址保护管理机构提出方案，按程序报原批准机关同意。
　　第十二条　在晋阳古城遗址保护范围内，不得擅自修建道路；不得污损、刻划或者擅自移动、拆除文物保护设施；不得设置垃圾堆放场及其他有损于遗址保护的设施。
　　第十三条　在晋阳古城遗址保护范围内严格控制新批宅基地。确需新建住宅的，应当符合晋阳古城遗址保护规划，并按照国家规定的有关程序报批。
　　第十四条　在晋阳古城遗址保护范围内，不得新建与晋阳古城遗址保护管理无关的建设工程。
　　第十五条　禁止在已探明的晋阳古城遗址重要建筑物基址上新建与晋阳古城遗址保护、展示无关的建筑物、构筑物。
　　晋阳古城遗址保护范围内民宅的修缮应当符合晋阳古城遗址保护规划，并逐步调整至与遗址环境风貌相协调。
　　晋阳古城遗址重要建筑物基址上的民宅应当限期搬迁；晋阳古城遗址保护范围内现有的工业企业、有碍遗址保护和展示的现有建筑物、构筑物应当限期搬迁或者拆除。市人民政府及晋源区人民政府应当按有关规定对被拆迁人予以安置或者补偿。
　　第十六条　在晋阳古城遗址建设控制地带内进行工程建设或者从事生产经营活动的，不得破坏遗址的环境风貌，不得污染环境，不得危及文物安全。
　　第十七条　晋阳古城遗址保护范围内新建建筑物、构筑物，应当进行考古调查、勘探发掘，并进行遗产影响评估。
　　　　　　　　　　第三章　考古与展示
　　第十八条　因保护或者展示晋阳古城遗址所采取的修复、加固措施，应当遵循不改变晋阳古城遗址历史原貌的原则，并确保不对晋阳古城遗址及其历史环境造成破坏。修复或者加固晋阳古城遗址采用的技术措施应当符合《中国文物古迹保护规则》。
　　第十九条　市文物行政部门制订晋阳古城遗址考古工作规划，应当明确晋阳古城遗址考古的长期目标、近期任务和考古发掘计划。考古发掘计划经国务院文物行政部门审核后报国务院批准。
　　第二十条　市文物行政部门应当加强对考古发掘工作的科学研究，开展广泛的交流与合作，采用先进科技手段对晋阳古城遗址进行考古调查、发掘、展示。
　　第二十一条　对依法批准进行工程建设的地段，文物行政部门应当及时组织有资质的考古机构进行考古勘探、发掘，所需费用由建设单位列入工程预算。
　　第二十二条　市人民政府对晋阳古城遗址出土的文物应当以建设博物馆、遗址公园等形式及时向社会展示。新发现的重要遗存应当以原址保护性展示为主要形式。
　　鼓励和支持在晋阳古城遗址保护范围内建立符合规划的各类专题博物馆。
　　第二十三条　在晋阳古城遗址保护范围内，鼓励发展符合规划并有利于遗址保护的绿化、种植和旅游事业；支持开发展示遗址风貌、陈列出土文物等文化产业项目。
　　第二十四条　宣传、文化、文物、旅游、广播电视、新闻出版等部门应当开展多种形式的宣传活动，积极创作与晋阳历史文化有关的作品，增强全社会对晋阳古城遗址的保护意识。
　　教育部门应当将晋阳历史文化知识编入中小学生乡土教材，并将晋阳古城遗址列为爱国主义教育基地。
　　　　　　　　　　　　　第四章　法律责任
　　第二十五条　违反本条例规定，擅自改变或者不执行晋阳古城遗址保护规划的，由市人民政府责令限期改正；造成重大损失或者严重后果的，对负有责任的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第二十六条　违反本条例规定，擅自进行建设的，由规划行政管理部门按照《中华人民共和国城市规划法》的有关规定处理。
　　第二十七条　盗掘晋阳古城遗址、非法买卖晋阳古城遗址出土文物或者有其他严重破坏晋阳古城遗址行为，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第二十八条　有关行政管理部门及晋阳古城遗址保护管理机构的工作人员，违反本条例规定，滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊，尚未构成犯罪的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　　　　　　　　　　　　　第五章　附则
　　第二十九条　本条例自２００７年１月１日起施行。